近日，重慶警方破獲該市首起特大非法經(jīng)營(yíng)“地下錢莊”案，打掉一個(gè)利用“空殼公司”非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的家族式犯罪團(tuán)伙，涉案金額高達(dá)560多億元。那么，巨額資金為何紛紛涌入“地下錢莊”？犯罪嫌疑人是如何讓這筆巨款騰挪閃躲，以逃避金融監(jiān)管的？
　　審計(jì)發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn) 偵查揪出錢莊
　　為迅速查清此案，重慶公安局迅速成立“3·25”專案組，并請(qǐng)人民銀行重慶營(yíng)管部專門派出金融專家直接參與該案的偵查
　　據(jù)查辦此案的專案組警察介紹，國(guó)家審計(jì)署廣州特派辦在商業(yè)銀行新增貸款投放結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)質(zhì)量專項(xiàng)跟蹤審計(jì)調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，自2010年1月以來，重慶楚和商貿(mào)有限公司等19家單位，利用各商業(yè)銀行公營(yíng)賬戶向個(gè)人賬戶劃轉(zhuǎn)資金的平臺(tái)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，涉及9000余個(gè)銀行賬戶，交易金額累計(jì)達(dá)450億元人民幣，其行為涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。
　　為迅速查清此案，重慶公安局迅速成立“3·25”專案組，并請(qǐng)人民銀行重慶營(yíng)管部專門派出金融專家直接參與該案的偵查。在短短兩周的時(shí)間內(nèi)，專案組完成了摸查工作，并將摸查情況上報(bào)公安部。
　　5月6日，在公安部的統(tǒng)一指揮下，重慶警方聯(lián)合廣州、深圳兩地警方?jīng)Q定對(duì)犯罪團(tuán)伙實(shí)施收網(wǎng)，集結(jié)近百名警力，在三地同時(shí)開展抓捕行動(dòng)。成功抓獲該團(tuán)伙成員26名，扣押作案工具電腦24臺(tái)、銀行卡160余張、網(wǎng)銀U盾90余個(gè)。凍結(jié)涉案賬戶共計(jì)912個(gè)，凍結(jié)資金5.48億元。
　　家族組織經(jīng)營(yíng)   資金來去“有蹤”
　　2010年10月以來，又有117億元異地資金流入重慶19家涉案對(duì)公賬戶中
　　據(jù)介紹，該犯罪團(tuán)伙以廣東潮汕籍陳氏三兄妹為核心，涉案人員多達(dá)30多名。他們以親戚、朋友、同鄉(xiāng)關(guān)系為聯(lián)系紐帶。
　　該團(tuán)伙通過在重慶注冊(cè)多家“空殼”、“虛假”公司等方式，設(shè)立了20余個(gè)對(duì)公賬戶及數(shù)百個(gè)個(gè)人賬戶，同時(shí)在廣東深圳等地設(shè)立“業(yè)務(wù)聯(lián)系人”。“業(yè)務(wù)聯(lián)系人”在接到業(yè)務(wù)后，將資金轉(zhuǎn)入重慶事先注冊(cè)好的對(duì)公賬戶中，重慶方再將資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，最后再把資金轉(zhuǎn)出重慶，轉(zhuǎn)入“客戶”指定的賬戶中，或者非法為“客戶”兌換外匯出境，從而達(dá)到洗錢等犯罪目的，犯罪團(tuán)伙收取交易金額的1%。至3%。作為手續(xù)費(fèi)。
　　經(jīng)過進(jìn)一步調(diào)查，重慶警方發(fā)現(xiàn)除國(guó)家審計(jì)署廣州特派辦調(diào)查發(fā)現(xiàn)的450億元涉案資金以外，2010年10月以來，又有117億元異地資金流入重慶19家涉案對(duì)公賬戶中，涉及100余家單位、個(gè)人，分布廣東、北京、大連等多個(gè)城市，資金來源涉及珠寶、首飾、電子、建筑等行業(yè)，該案涉案金額累計(jì)達(dá)560億元。上述資金在劃入重慶的多個(gè)涉案?jìng)�(gè)人銀行賬戶后，又被轉(zhuǎn)往異地。該犯罪團(tuán)伙的行為使其客戶達(dá)到規(guī)避人民銀行對(duì)企業(yè)基本賬戶和現(xiàn)金的管理、逃避金融監(jiān)管將資金匯到境外、隱匿資金走向等非法目的。
　　典型個(gè)案
　　不法洗錢路
　　重慶警方抓獲犯罪嫌疑人后，通過審訊認(rèn)為通過犯罪團(tuán)伙進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移主要有以下四個(gè)目的。一是非法買賣外匯，二是改變貸款用途。三是向境外轉(zhuǎn)移資金。四是通過地下錢莊，轉(zhuǎn)移資金用于虛報(bào)注冊(cè)資本等違法犯罪活動(dòng)。
　　據(jù)警方介紹，今年1月，浙江一工程項(xiàng)目負(fù)責(zé)人祁某在澳門賭場(chǎng)兩天輸?shù)?000萬港元。因當(dāng)場(chǎng)不能償還賭債，于是寫下借條，賭場(chǎng)提供了一個(gè)還款賬號(hào)�；貒�(guó)后，他以各種虛假的名義向公司申請(qǐng)款項(xiàng)，并要求將資金匯入事先聯(lián)系好該團(tuán)伙的“地下錢莊”賬戶。公司未經(jīng)認(rèn)真審核，就匯來860萬元人民幣。“地下錢莊”便將其換成港元轉(zhuǎn)到澳門賭場(chǎng)。祁某的行為已經(jīng)涉嫌非法買賣外匯罪。重慶警方辦案人員表示，對(duì)于經(jīng)營(yíng)“地下錢莊”的收入，深圳團(tuán)伙和重慶團(tuán)伙按7∶3的比例分成，深圳團(tuán)伙累計(jì)獲利3000余萬元，重慶團(tuán)伙累計(jì)獲利1000余萬元。
　　案件反思
　　地下錢莊危害幾何
　　地下錢莊是指從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、買賣外匯、跨境轉(zhuǎn)款等非法經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的非法金融組織，地下錢莊的危害性要從三方面體現(xiàn)：一是擾亂國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融秩序。地下錢莊資金交易所具有的高度隱蔽性，使其實(shí)際發(fā)生的資金流規(guī)模和交易屬性無法掌握，更難將其納入正常的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)，地下錢莊既協(xié)助本國(guó)資本逃出境外，同時(shí)也是境內(nèi)外商投資企業(yè)抽逃資本和非法轉(zhuǎn)移利潤(rùn)的主要途徑。此外，在國(guó)際短期資本跨境流動(dòng)中，也起到了推波助瀾的作用，繞開了我國(guó)外匯管理的防火墻，為“熱錢”進(jìn)入國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)開辟了一條無形通道。二是危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)利益。地下錢莊為眾多企業(yè)偷逃稅費(fèi)提供了資金外逃的地下通道，使國(guó)家稅收蒙受極大損失，侵蝕了國(guó)家的財(cái)政基源。同時(shí)地下錢莊使大量外匯收支游離于銀行結(jié)售匯體系之外，增加了對(duì)其控制監(jiān)測(cè)的難度，導(dǎo)致國(guó)家外匯儲(chǔ)備出現(xiàn)了“黑洞”，并引發(fā)長(zhǎng)期的不正常滲漏，從而浪費(fèi)國(guó)家外匯資源。三是引發(fā)和助長(zhǎng)各類犯罪。地下錢莊為具有洗錢需求的犯罪分子服務(wù)，使其洗錢目的得以實(shí)現(xiàn)，導(dǎo)致貪污腐敗、行賄受賄、侵吞國(guó)有資產(chǎn)以及走私、販毒、騙稅等犯罪活動(dòng)中獲取的收益披上貌似合法的外衣，必將助長(zhǎng)上游犯罪行為。因此，如果任由地下錢莊發(fā)展，必將對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生嚴(yán)重的負(fù)面影響。