2012年商務(wù)單證員考試基礎(chǔ)理論輔導(dǎo)講義（5）
來源：中大網(wǎng)校發(fā)布時(shí)間：2011-11-12 11:30:38
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2012年單證員考試輔導(dǎo)：UCP500
第一條 統(tǒng)一慣例的適用范圍
《跟單信用證統(tǒng)一慣例，1993年修訂本》即，國際商會第500號出版物，適用于所有在信用證文本中標(biāo)明按本慣例辦理的跟單信用證（包 括本慣例適用范圍內(nèi)的備用信用證），除非信用證中另有明確規(guī)定，本慣例對一切有關(guān)當(dāng)事人均具有約束力。
第二條 信用證的意義就本慣例而言
“跟單信用證”和“備用信用證”（以下統(tǒng)稱“信用證”）意指一項(xiàng)約定，不論如何命名或描述，系指一家 銀行（“開證行”）應(yīng)客戶（“申請人”）的要求和指示或以其自身的名義，在與信用證條款相符的條件下，憑規(guī)定的單據(jù)：
Ⅰ。向第三者（“受益人”）或其指定人付款，或承兌并支付受益人出具的匯票，或
�、颉Ｊ跈�(quán)另一家銀行付款，或承兌并支付該匯票，或
�、�。授權(quán)另一家銀行議付。
就本慣例而言，一家銀行在不同國家設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)均視為另一家銀行。
第三條 信用證與合同
a.就性質(zhì)而言，信用證與可能作為其依據(jù)的銷售合同或其它合同，是相互獨(dú)立的兩種交易。即使信用證中提及該合同，銀行亦與該合同完全無 關(guān)，且不受其約束。因此，一家銀行作出付款、承兌并支付匯票或議付及/或履行信用證項(xiàng)下其它義務(wù)的承諾，并不受申請人與開證行之間或與 受益人之間在已有關(guān)系下產(chǎn)生的索償或抗辯的制約。
b.受益人在任何情況下，不得利用銀行之間或申請人與開證行之間的契約關(guān)系。
第四條 單據(jù)與貨物/服務(wù)/行為
在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)當(dāng)事人處理的是單據(jù)，而不是單據(jù)所涉及的貨物、服務(wù)/或其它行為。
第五條 開立或修改信用證的指示
a.開證指示、信用證本身、對信用證的修改指示或修改書本身均必須完整和明確。
為防止混淆和誤解，銀行應(yīng)勸阻有關(guān)方：
�、瘛Ｎ鹪谛庞米C或其任何修改書中，加注過多細(xì)節(jié)
Ⅱ。在指示開立、通知或保兌一個(gè)信用證時(shí)，勿引用先前開立的信用證（參照前證），而該前證受到已被接受及/或未被接受的修改所約束。
b.有關(guān)開立信用證的一切指示和信用證本身，如有修改時(shí)，有關(guān)修改的一切指示和修改書本身都必須明確表明據(jù)以付款、承兌或議付的單據(jù)。
B、信用證的形式與通知
第六條 可撤銷信用證與不可撤銷信用證
a.信用證可以是：
�、瘛？沙蜂N的，或不可撤銷的。
b.因此信用證上應(yīng)明確注明是可撤銷的或是不可撤銷的。
c.如無此項(xiàng)注明，應(yīng)視為不可撤銷的。
第七條 通知行的責(zé)任
a.信用證可經(jīng)另一家銀行（“通知行”）通知受益人，但通知行無須承擔(dān)付款承諾之責(zé)任。如通知行決定通知，就應(yīng)合理審慎地核驗(yàn)所通知的信 用證的表面真實(shí)性。如通知行決定不通知，就必須不延誤地告知開證行。
b.如通知行不能確定信用證的表面真實(shí)性，就必須不延誤地告知發(fā)出該指示的銀行，說明本行不能確定該信用證的真實(shí)性。如通知行仍決定通 知，則必須告知受益人本行不能核對信用證的真實(shí)性。
第八條 信用證的撤銷
a.可撤銷的信用證可以由開證行隨時(shí)修改或撤銷，不必事先通知受益人。
b.然而，開證行必須做到：
�、�。對辦理可撤銷信用證項(xiàng)下即期付款、承兌或議付的另一家銀行，在其收到修改或撤銷通知之前已憑表面與信用證條款相符的單據(jù)作出的任何 付款、承兌或議付者，予以償付；
�、颉k理可撤銷信用證項(xiàng)下延期付款的另一家銀行，在其收到修改或撤銷通知之前已接受表面與信用證條款相符的單據(jù)者，予以償付。
第九條 開證行與保兌行的責(zé)任
a.對不可撤銷的信用證而言，在信用證規(guī)定的單據(jù)全部提交指定銀行或開證行，并且這些單據(jù)又符合信用證條款的規(guī)定時(shí)，便構(gòu)成開證行的確定 承諾：
�、�。對即期付款的信用證——開證行應(yīng)即期付款；
�、�。對延期付款的信用證——開證行應(yīng)按信用證規(guī)定所確定的到期日付款；
�、蟆Τ袃缎庞米C，分兩種情況：
�。╝）凡匯票由開證行承兌者——開證行應(yīng)承兌受益人出具的以開證行為付款人的匯票，并于到期日支付票款；或
�。╞）凡匯票由另一受票銀行承兌者——如信用證上規(guī)定的受票銀行對以其為付款人的匯票不予承兌時(shí)，應(yīng)由開證行承兌并在到期日支付受益人出 具的以開證行為付款人的匯票；或者，如受票銀行對匯票已承兌，但到期不付時(shí)，則開證行應(yīng)予支付；
�、�。對議付信用證——開證行應(yīng)根據(jù)受益人依照信用證出具的匯票及/或提交的單據(jù)向出票人及/或善意持票人履行付款，不得追索。開立信用 證時(shí)不應(yīng)以信用證申請人作為匯票付款人。如信用證仍規(guī)定匯票付款人為申請人，銀行將視此匯票為附加的單據(jù)。
b.根據(jù)開證行的授權(quán)或要求另一家銀行（“保兌行”）對不可撤銷信用證加具保兌，當(dāng)信用證規(guī)定的單據(jù)提交到保兌行或任何另一家指定銀行 時(shí)，在單據(jù)符合信用證規(guī)定的情況下，則構(gòu)成保兌行在開證行的承諾之外的確定承諾，即：
Ⅰ。對即期付款的信用證——保兌行應(yīng)即期付款；
Ⅱ。對延期付款的信用證——保兌行應(yīng)按信用證規(guī)定所確定的到期日付款；
�、�。對承兌信用證，分兩種情況：
�。╝）凡匯票由保兌行承兌者——保兌行應(yīng)承兌受益人出具的以保兌行為付款人的匯票，并于到期日支付票款，或
（b）凡匯票由另一受票銀行承兌者——如信用證規(guī)定的受票銀行對于以其為付款人的匯票不予承兌，則應(yīng)由保兌行承兌并在到期日支付受益人出 具的以保兌行為付款人的匯票，或者，如受票銀行對匯票已承兌但到期不付者，則保兌行應(yīng)予支付。
�、�。對議付信用證——保兌行應(yīng)根據(jù)受益人依照信用證出具的匯票及/或提交的單據(jù)，對出票人及/或善意持票人予以議付，不得追索。開立信 用證時(shí)不應(yīng)以信用證申請人作為匯票付款人。如信用證仍規(guī)定匯票付款人為申請人，銀行將視此匯票為附加的單據(jù)。
c.
�、�。如開證行授權(quán)或要求另一家銀行對信用證加具保兌，而該銀行不準(zhǔn)備照辦時(shí)，就必須不延誤地告知開證行。
Ⅱ。除非開證行在其授權(quán)或要求加具保兌的指示中另有專門規(guī)定，否則通知行可以不加保兌就把未經(jīng)保兌的信用證通知給受益人。
d.
Ⅰ。除本慣例第48條另有規(guī)定外，凡未經(jīng)開證行、保兌行（如有）以及受益人同意，不可撤銷信用證既不能修改也不能撤銷。
�、�。自發(fā)出信用證修改書之時(shí)起，開證行就不可撤銷地受本行發(fā)出的修改的約束。保兌行可將其保兌承諾擴(kuò)展至修改內(nèi)容，且自其通知該修改之 時(shí)起，即不可撤銷地受修改的約束。然而，保兌行可選擇僅將修改通知受益人而不對其加具保兌，但必須不延誤地將此情況通知開證行和受益 人。
�、蟆Ｔ谑芤嫒讼蛲ㄖ薷牡你y行表示接受該修改內(nèi)容之前，原信用證（或先前已接受修改的信用證）的條款對受益人仍然有效。受益人應(yīng)發(fā)出接 受修改或拒絕接受修改的通知。如受益人未提供上述通知，當(dāng)他提交給指定銀行或開證行的單據(jù)與信用證以及尚未表示接受的修改的要求一致 時(shí)，則該事實(shí)即視為受益人已作出接受修改的通知，并從此時(shí)起，該信用證已作了修改。
�、�。對同一修改通知中的修改內(nèi)容不允許部分接受，因而，部分接受修改內(nèi)容當(dāng)屬無效。