2006年4月“社會保險(xiǎn)基金管理與監(jiān)督”串講資料6

作者：不明　發(fā)布時(shí)間：2009-12-11 09:42:10　來源：網(wǎng)絡(luò)

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第六章、社會保險(xiǎn)基金與資本市場
1、投資：是指單位或個(gè)人用其所持有的資金購買金融資產(chǎn)或?qū)嶋H資產(chǎn)，或取得這些資產(chǎn)的權(quán)利，以在一定時(shí)期內(nèi)預(yù)期獲得與風(fēng)險(xiǎn)成比例的適當(dāng)收益和本金增值，或只是為了保持原有資金價(jià)值的一種資金運(yùn)營行為。
2、社會保險(xiǎn)基金投資：社會保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)或委托的機(jī)構(gòu)，用社會保險(xiǎn)基金購買國家政策和法律許可的金融資產(chǎn)或?qū)嶋H資產(chǎn)，以使社會保險(xiǎn)基金在一定是時(shí)期內(nèi)獲取預(yù)期收益的基金運(yùn)營行為。
3、社會保險(xiǎn)基金投資運(yùn)營的可能性（2個(gè)）：1，社會保險(xiǎn)基金的性質(zhì)決定了其投資運(yùn)營的可能性。（暫時(shí)閑置，具有備用性和實(shí)用性的特點(diǎn)。一定數(shù)量的資金牌暫時(shí)閑置不用的狀態(tài)，產(chǎn)生了社保基金收入和支付在時(shí)間上的差異性，為投資提供了時(shí)間上的可能性。2，社�；鸬幕I資模式?jīng)Q定了其投資運(yùn)營的可能性。（經(jīng)過一段時(shí)期的積累，各國的社會保險(xiǎn)基金都有了一定的規(guī)模，為其投資運(yùn)營奠定了資金基礎(chǔ)）。
4、社會保險(xiǎn)基金投資運(yùn)營的必要性（5個(gè)，簡述）：1，從基金籌集模式看社�；鹜顿Y運(yùn)營的必要性（完全積累模式的基金受通貨膨脹的影響最大，必須保證積累基金的保值增值；部分積累模式籌集的基金也存在此問題。社保基金的投資運(yùn)營是積累式基金籌集方式的客觀要求）。2，從人口老齡化看社會保險(xiǎn)基金投資運(yùn)營的必要性（國際公認(rèn)一個(gè)國家60歲以上人口比重達(dá)到10%或65歲以上人口占總?cè)丝?%時(shí)即為老齡化國家）緩解的主要途徑就是大力促進(jìn)社保基金的盡快增值。3，從通貨膨脹看社會保險(xiǎn)基金投資運(yùn)營的必要性（通貨膨脹對社保基金的影響：一方面將造成基金本身的貶值；另一方面會導(dǎo)致社保基金支出的增加。）4，從社會保險(xiǎn)水平的剛性增長看社�；鹜顿Y運(yùn)營的必要性（隨著生活水平提高，社會保障支出呈迅速上升態(tài)勢）。5，從社會保險(xiǎn)待遇調(diào)整原則看社�；鸨Ｖ翟鲋档谋匾裕ǚ窒斫�(jīng)濟(jì)發(fā)展成果、與物價(jià)掛鉤是社會保險(xiǎn)待遇調(diào)整遵循的兩項(xiàng)基本原則）。
5、社會保險(xiǎn)基金投資運(yùn)營的意義（3個(gè)，簡述）：1，社會保險(xiǎn)基金投資運(yùn)營有利于社會保險(xiǎn)基金的保值增值（根本目的是社�；鸬谋Ｖ翟鲋怠１３仲Y金的原有價(jià)值量，使其購買力不至于下降。通過資金合理投資運(yùn)營，不斷增加原有價(jià)值量，使其購買力增加。物價(jià)總體水平上升和貨幣相對貶值條件下，基金購買力要保持不變，在供款既定時(shí)要求基金的收益與物價(jià)總水平保持同步增長。要增值則要求基金投資收益率超過物價(jià)的增長水平）。2，社會保險(xiǎn)基金的投資可以減輕國家、用人單位和個(gè)人的負(fù)擔(dān)（基金保值增值受益人的利益就不會因時(shí)間推移而受損。如無法保值增值，受益人的利益將會受到損害，社保制度將面臨入不敷出的財(cái)政危機(jī)。投資運(yùn)營將保障受益人的利益，保障整個(gè)制度的平穩(wěn)運(yùn)行。）3，社會保險(xiǎn)基金的投資運(yùn)營可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展（根據(jù)哈羅德——多馬模型，一國的經(jīng)濟(jì)增長速度取決于該國社會儲蓄率和投資效率兩個(gè)因素。當(dāng)社會儲蓄率為一定時(shí)，社會保險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)發(fā)慌的關(guān)系取決于社會保險(xiǎn)基金保值增值的程度。保險(xiǎn)基金投稿社會再生產(chǎn)過程，實(shí)現(xiàn)增值，帶來社會總生產(chǎn)的增長，加速經(jīng)濟(jì)發(fā)展作用。相反如不能增值，即使社會儲蓄率提高了，也可能導(dǎo)致社會經(jīng)濟(jì)增長速度下降）。
6、社會保險(xiǎn)基金的投資范圍：各國通過社會保險(xiǎn)法律和行政規(guī)定，對社會保險(xiǎn)基金的投資范圍做出規(guī)定�？傮w上看，社會保險(xiǎn)事業(yè)發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)，對社會保險(xiǎn)基金的投資范圍規(guī)定得比較寬松，社會保險(xiǎn)事業(yè)不發(fā)達(dá)的國家地區(qū)，往往對社會保險(xiǎn)基金的投資范圍有嚴(yán)格限制。我國2001年頒布的《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，社保基金投資的范圍限于銀行存款、買賣國債和其他具有良好流動性的金融工具，包括上市流通的說證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債券、金融債券等有價(jià)證券。

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