2013年咨詢工程師考試咨詢概論講義60
來源：中大網(wǎng)校發(fā)布時間：2012-08-29
二、項目的融資咨詢
(一)項目的融資方式分類和融資渠道
1. 項目融資的含義
廣義上，一切為建設(shè)新項目，或收購一個已有項目，或?qū)σ延许椖窟M行債務(wù)重組所進行的融資活動均可稱為項目融資;
狹義上，項目融資是以項目資產(chǎn)、預(yù)期收益或權(quán)益作抵押取得的一種無追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款。
2.項目的融資方式分類
按融資主體分為新設(shè)法人融資和既有法人融資。
國際上通常分類為項目融資和公司融資。
注意：建設(shè)項目融資方式具有多元化的特點，融資渠道呈現(xiàn)多樣性。
(二)融資咨詢服務(wù)主要內(nèi)容
項目融資問題主要貫穿于項目前期和項目準備兩個階段。
1.項目前期階段的融資咨詢
主要從項目投資人的角度，通過分析研究提出項目的融資方案，為投資決策服務(wù)。
2.項目準備階段的融資咨詢
(1)意義
主要從項目法人和企業(yè)的角度，調(diào)整和落實融資方案，為項目籌資和企業(yè)理財服務(wù)，同時可以為貸款銀行提供融資方法和融資條件方面的咨詢服務(wù)。
(2)主要工作包括
①幫助業(yè)主根據(jù)實際情況優(yōu)化和落實融資方案;
②參與銀行貸款談判、擬訂貸款條件、簽訂貸款協(xié)議;
③研究融資條件、測算融資成本、分析實際融資條件的變化及其對項目效益的影響;
④分析融資變化可能產(chǎn)生的風險及對策等。
(3)重點
該階段的融資咨詢側(cè)重細化和落實具體方案，內(nèi)容包括：
①融資渠道及方式的選擇;
②融資貸款單位的確定;
③資金側(cè)重立足性和時序形;
④融資貸款條件、償還方式和期限以及利息風險等。