深圳證券經(jīng)紀(jì)人年終業(yè)態(tài)調(diào)查
來(lái)源：發(fā)布時(shí)間：2009-02-05
一直以來(lái),證券經(jīng)紀(jì)人與券商之間的業(yè)務(wù)關(guān)系,很大程度上以委托代理制度存在,除少部分券商與證券經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍簽訂正式的員工勞動(dòng)合同外,其余大部分的券商機(jī)構(gòu)均將證券經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍視為“編制外人員”。
證券經(jīng)紀(jì)人多缺乏保障
小羅是深圳某創(chuàng)新類(lèi)券商下屬營(yíng)業(yè)部的證券經(jīng)紀(jì)人,他告訴我們,其所在營(yíng)業(yè)部下屬的證券經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍高峰時(shí)超過(guò)百人,均沒(méi)有與公司簽訂勞動(dòng)合同,雖然能夠提供約1300元左右的底薪,但其他福利均無(wú)法享受到。而該營(yíng)業(yè)部?jī)H十余位管理人員屬于公司的正式員工。
據(jù)了解,大多數(shù)券商均存在委托外部人員開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的情況,而且外部人員占營(yíng)銷(xiāo)人員總數(shù)的比例還不低。目前,大多數(shù)證券公司均采用了聘請(qǐng)經(jīng)紀(jì)人的模式開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)業(yè)務(wù),經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)規(guī)模大的券商甚至達(dá)到了幾千人,而這些經(jīng)紀(jì)人絕大多數(shù)并未與券商簽署正式的全日制勞動(dòng)合同,擁有證券從業(yè)資格證書(shū)的經(jīng)紀(jì)人也僅占很小一部分。
而目前在監(jiān)管層叫停的情況下,小羅和他的同事們只能暫時(shí)停止業(yè)務(wù)活動(dòng),每天留在公司接受培訓(xùn)。
“現(xiàn)在我判斷公司對(duì)我們的處理有兩條路,要么就是狠心簽訂勞動(dòng)合同,要么就是等著拿到能夠使用委托經(jīng)紀(jì)人的牌照。”小羅有些羨慕深圳的另一家同樣是創(chuàng)新類(lèi)券商的經(jīng)紀(jì)人,因?yàn)檫@家公司的經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍很早就被公司吸納為正式員工了,“有勞保社保醫(yī)保,過(guò)年過(guò)節(jié)還有費(fèi)用,還有福利,不像我們現(xiàn)在,只能靠底薪和很少的提成。”
駐點(diǎn)銀行被迫義務(wù)幫工
小羅向記者詳解了目前時(shí)下券商采用的證券經(jīng)紀(jì)人薪酬模式,“首先,我們不簽勞動(dòng)用工合同,但是提供無(wú)責(zé)任底薪,也就是說(shuō)底薪和業(yè)績(jī)不掛鉤。然后我們最重要的那塊收入是來(lái)自于開(kāi)戶所帶來(lái)的交易傭金提成�！�
“開(kāi)戶不能開(kāi)空戶,就是開(kāi)的股票賬戶必須有資金或者是股票,而且開(kāi)戶以后,賬戶的交易量在規(guī)定的時(shí)間必須達(dá)到規(guī)定金額,我們公司的規(guī)定是交易量要達(dá)到當(dāng)月交易量一萬(wàn)元以上。具備了以上這些條件,才能算你開(kāi)的這個(gè)賬戶是有效賬戶,你才能夠從客戶的交易傭金里拿到提成�！毙×_表示在2007年大牛市的時(shí)候,他靠提成就能每月收入八九千元,而這僅是他大學(xué)畢業(yè)參加工作的第一個(gè)年頭。
“提成比例,各個(gè)公司都有不同,有渠道優(yōu)勢(shì)的公司,提成一般都比較低,像我們公司,因?yàn)樵阢y行網(wǎng)點(diǎn)的布點(diǎn)和聯(lián)絡(luò)臺(tái)做的比較好,在人流量和有效客戶量上優(yōu)勢(shì)自然比較大,所以來(lái)開(kāi)股票賬戶的也多,提成自然公司就會(huì)給得少一些。而那些注重證券經(jīng)紀(jì)人個(gè)人能力,主要依靠在渠道外拉客戶的公司,提成比例普遍比較高�！毙×_比較慶幸自己是被分到一個(gè)流量比較好的銀行網(wǎng)點(diǎn),所以開(kāi)戶數(shù)量和提成相對(duì)其他同事還算不錯(cuò)。
據(jù)了解,深圳地區(qū)在渠道布點(diǎn)做得比較好的券商,諸如國(guó)信、招商等,給予證券經(jīng)紀(jì)人的提成點(diǎn)數(shù)基本在10%—20%以下,而聯(lián)合、長(zhǎng)城等在渠道優(yōu)勢(shì)上相對(duì)較弱的券商,則給予證券經(jīng)紀(jì)人高達(dá)30%—50%左右。
同時(shí),小羅認(rèn)為渠道如果鋪得開(kāi),尤其是銀行渠道能夠廣泛鋪開(kāi),對(duì)券商機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)量的增長(zhǎng)具有決定性的因素。
“國(guó)信和招商早早在2005—2006年就開(kāi)始在銀行大量布點(diǎn)了,果然2007年就等到了大牛市,業(yè)務(wù)量一下子就上去,國(guó)信泰然九路和招商南油兩個(gè)營(yíng)業(yè)部的招牌就是這么打出來(lái)的�！毙×_覺(jué)得好公司和大公司似乎總是有先見(jiàn)之明。
不過(guò),獲得銀行同意駐點(diǎn)請(qǐng)求對(duì)于券商和證券經(jīng)紀(jì)人來(lái)說(shuō),也不是輕松的事情,有的銀行會(huì)要求開(kāi)戶必須在該行進(jìn)行第三方綁定,同時(shí)從交易傭金也要享受一定比例的分成。而證券經(jīng)紀(jì)人也要幫銀行銷(xiāo)售銀行自己的產(chǎn)品,比如信用卡,比如銀行的理財(cái)產(chǎn)品。小羅說(shuō),很多時(shí)候他都是幫銀行打義務(wù)工,不收錢(qián),只為了能在銀行好好呆下去駐點(diǎn)開(kāi)展證券業(yè)務(wù)。
靠天吃飯急盼政策明晰
雖然一年前小羅收入豐厚讓他感到吃驚,但一年的急轉(zhuǎn)直下也同樣讓小羅吃驚。
“誰(shuí)能想到會(huì)跌到這么境地。”小羅表示,“我們營(yíng)業(yè)部現(xiàn)在的人員流動(dòng)率很大,雖然現(xiàn)在還有80個(gè)人左右的經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì),但是一年以上的員工只有不到十個(gè)人,其余都是剛剛招進(jìn)來(lái)的。要么跳槽去比較穩(wěn)定的券商公司,要么就拿錢(qián)轉(zhuǎn)行咯�！�
小羅說(shuō),自己也借用家人身份證開(kāi)戶炒股,但基本都賠得差不多了,而目前由于交易量急劇下滑,自己的收入狀況也一下子從暖陽(yáng)跌入寒冰期。而現(xiàn)在的禁業(yè)通知,更是讓小羅和同事們的業(yè)務(wù)開(kāi)展雪上加霜。
“公司是不會(huì)虧的,畢竟有那么多客戶的積累。經(jīng)紀(jì)人走了,但是客戶不走,還可以少給些提成和傭金�！毙×_手頭掌握的客戶,大部分都處于交易停滯狀態(tài),他基本只能靠底薪混飯吃。
業(yè)內(nèi)人士表示,在下達(dá)禁業(yè)令后,根據(jù)目前監(jiān)管層后續(xù)透露出的意向,經(jīng)紀(jì)人制度出臺(tái)后,符合條件的券商要提出申請(qǐng),監(jiān)管層審批通過(guò)后才可以實(shí)施。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)副主席莊心一曾指出,確定采用經(jīng)紀(jì)人制度的公司,當(dāng)前應(yīng)當(dāng)著力在管理制度和后臺(tái)支持系統(tǒng)、相關(guān)人員培訓(xùn)、資格考試等方面下功夫,切實(shí)做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。經(jīng)紀(jì)人制度的配套規(guī)則已經(jīng)征求行業(yè)意見(jiàn),還在進(jìn)一步修改完善。規(guī)則出臺(tái)后,符合條件的才可以實(shí)施,成熟一家實(shí)施一家,成熟到什么范圍實(shí)施到什么范圍。
“希望趕緊能把制度搞清楚,不然我只能選擇跳槽了。”小羅對(duì)自己的現(xiàn)狀很無(wú)奈。
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